🔰 La Minute FPA – Top 4 des Actualités Cryptos & Finance.

📍 Hello les Crypto Investisseurs!

☕️ En moins de 10 minutes de lecture, le temps d’un café, obtenez un résumé clair de l'actualité des marchés pour progresser sereinement dans votre parcours d'investisseur.

🇫🇷 LA NOTE FINANCIÈRE DE LA FRANCE BAISSE : DÉCRYPTAGE EXPRESS.

Mauvaise nouvelle pour la France… 

Les agences de notation Fitch Ratings et S&P ont rétrogradé la note de la dette française de AA- (qualité élevée) à A+ (qualité moyenne supérieure).

🔻 Ce n’est pas qu’une simple lettre qui change… c’est un message fort envoyé aux investisseurs du monde entier.

Mais au fait…

📚 C’est quoi une note financière ? et à quoi ça sert ?

📌 Une note financière, c’est comme une évaluation de crédit pour un pays (ou une entreprise). 

C’est la capacité de cet État à rembourser sa dette dans les temps, sans risque de défaut. Et comme à l’école, il y a des bons élèves (AAA, AA, etc.).. et des moins bons (B, CCC…)

Plus la note est basse, moins le pays inspire confiance, et plus il doit payer cher pour emprunter.

🏦 Qui décide de ces notes ?

Trois grandes agences privées américaines dominent ce marché mondial :

• Fitch Ratings 🇺🇸
• Standard & Poor’s (S&P) 🇺🇸
• Moody’s 🇺🇸

Elles évaluent régulièrement les États, les entreprises, les banques…et publient leurs notes comme des bulletins de confiance pour les investisseurs.

📅 En général, chaque État est noté 2 à 3 fois par an par chaque agence. Mais en cas de crise ou de changement politique majeur, les agences peuvent ajuster leur note à tout moment.

Les investisseurs institutionnels (banques, fonds de pension, assurances…) s’appuient beaucoup sur ces notations pour décider où placer leur argent.

🇫🇷 Pourquoi la France est-elle déclassée ?

Selon Fitch, la France a perdu le contrôle de ses finances publiques.

→ Le déficit est trop élevé.
→ La dette continue d’exploser.
→ Et l’instabilité politique n’arrange rien.

➡️ Depuis l’arrivée d’Emmanuel Macron au pouvoir, la dette a augmenté de plus de 1 000 milliards d’euros.

➡️ Elle dépasse désormais 3 000 milliards, soit +110 % du PIB.

❗️Le verdict : la France quitte la catégorie “Haute Qualité” et rejoint désormais les pays jugés plus risqués. La France a donc maintenant la même note que l’Estonie… La cinquième puissance mondiale notée comme un pays de 1,3 million d’habitants… Une belle masterclass budgétaire ! 🤡

💥 Et ça change quoi concrètement ?

• Les investisseurs se méfient : Certains gros fonds n’ont plus le droit de détenir des obligations françaises, car elles sont jugées trop risquées (= mal notés). Ils vont pour certain devoir vendre les obligations françaises. 
  

• La France devra emprunter plus cher : Plus la note est basse, plus les taux d’intérêt grimpent. Résultat : la charge de la dette augmente.

• Moins d’argent pour les services publics : Plus on paie pour la dette, moins il reste pour l’éducation, la santé, la transition énergétique…

• Risque de cercle vicieux : Plus les taux montent, plus le poids de la dette s’alourdit, ce qui peut ralentir l’économie réelle.

🇪🇸 Pendant ce temps-là… l’Espagne cartonne !

L’Espagne, elle, voit sa note revalorisée !

Et on se souvient de François Bayrou qui disait récemment : « Traversez la frontière, allez en Espagne, et vous verrez que c’est dramatique ! »…Spoiler : c’est faux ! 😅

📈 S&P prévoit une croissance du PIB de +2,6 % en 2025, soit plus de 3 fois la moyenne de la zone euro, contre seulement 0,8 % pour la France. 

Pourquoi ?

✅ Désendettement intelligent.
✅ Économie plus dynamique.
✅ Solide balance commerciale.
✅ Meilleure gestion des crises.

🔐 Comment protéger son pouvoir d’achat dans ce contexte ?

📩 On en parlait déjà dans notre newsletter précédente : « 3 solutions pour se protéger de la crise française ».

La solution ? Construire un portefeuille diversifié, capable de résister aux secousses locales. C’est plus que jamais le moment d’investir intelligemment pour préserver son pouvoir d’achat.

Et si vous n’avez pas encore de stratégie d’investissement solide pour profiter des dynamiques étrangères tout en vous protégeant de la crise locale, il est temps d’y jeter un œil (ou même deux). 👀

Coup de chance : on a conçu nos contenus pour vous simplifier la vie, même si vous partez de zéro.

🇺🇸 LA FED BAISSE SES TAUX D’INTÉRÊT POUR LA PREMIÈRE FOIS DE L’ANNÉE ?!

Ah enfin ! Il aura fallu attendre octobre pour voir le premier vrai souffle d'air frais monétaire venu des États-Unis.

🪙 Lors de sa dernière réunion, la Réserve Fédérale (FED) a annoncé une baisse de ses taux directeurs : de 4,50% à 4,25%, soit un petit -0,25%… pile comme anticipé par les marchés.

💥 C’est la première baisse de taux de l’année après de longs mois de prudence, marqués par :

→ Des tensions économiques mondiales persistantes.

→ Et surtout l’ombre de Donald Trump qui plane à nouveau sur les décisions budgétaires et tarifaires des États-Unis.

📉 Cette baisse, même timide, change la donne. C’est un signal positif pour les marchés à risque (Actions, Indices et Cryptos). Une politique monétaire plus souple, ça veut dire plus de liquidités, moins de pression sur les entreprises, et plus d’oxygène pour les investisseurs.

Mais attention : pour que la dynamique s’enclenche vraiment, il faudra que la FED poursuive dans cette voie, et que l’économie ne vienne pas tout saboter avec des mauvaises surprises.

📊 Et là, c’est le moment où ça se complique un peu…

Depuis début octobre, aucune donnée économique majeure n’a été publiée. Pourquoi ? À cause du shutdown du gouvernement américain, qui a paralysé les administrations et donc les statistiques économiques. 😅

👉 Résultat : la FED est dans le flou, tout comme nous tous. Difficile d’anticiper les prochaines décisions sans chiffres concrets à analyser.

🏆 2025, L’ANNÉE DE TOUS LES RECORDS POUR L’OR!

C’est une évidence : en 2025, l’or s’impose comme la star des actifs « anti‑crise ».

✨ Un nouveau visage pour le métal jaune…

L’or a passé plusieurs paliers : il a largement profité d’un contexte tendu (inflation élevée, incertitudes géopolitiques, dollar affaibli) pour grimper fortement. En octobre, il a atteint un nouveau record historique à plus de $4,300  l’once, ce qui en fait l’une des meilleures performances d’un actif majeur depuis 1979.

🏆 L’or devient aussi le premier actif à franchir le cap des 30 000 milliards de dollars de capitalisation boursière.

📌 La règle sur les marchés est simple : lorsque l’incertitude règne, l’or brille…

📈 Performances de l’or : 

→ +62% depuis le début de l’année.
→ +132% sur les 5 dernières années.
→ +300% sur les 10 dernières années.

💡 Pourquoi l’or brille autant cette année ?

On pourrait croire que seuls les actifs “à risque” (actions tech, cryptos…) performent en 2025. Et pourtant… ce sont bien les actifs "refuges", les fameux Risk-Off, qui ont mené la danse, surtout en cette fin d’année. Mais pourquoi ?

🔥 Parce que l’incertitude reste (très) élevée.

Même si les marchés tech ont été portés par des résultats solides et des espoirs autour de l’intelligence artificielle, le contexte macro reste tendu. Résultat : les investisseurs continuent de se réfugier sur des valeurs sûres comme l’or.

Voici les 4 facteurs majeurs qui expliquent cette ruée vers les actifs refuges :

🌍 Les conflits géopolitiques se multiplient : instabilité au Moyen-Orient, tensions persistantes en Ukraine… Un climat d’anxiété global.

🇺🇸 L’élection américaine et le retour de Trump agitent les marchés : entre menaces de nouveaux tarifs douaniers et discours imprévisibles, les investisseurs anticipent des secousses sur le commerce mondial.

📉 Une inflation qui persiste et une FED prudente : la Banque centrale américaine a baissé ses taux pour la première fois, mais reste hésitante face aux chiffres flous et au risque de reprise de l’inflation.

🛑 Le shutdown du gouvernement américain & les tensions politiques mondiales : aux États-Unis, une partie de l’administration reste bloquée. En France, la note financière chute. En Allemagne, le budget dérape… Bref, personne n’est vraiment serein.

Résultat ? Quand les fondamentaux sont solides mais que l’horizon est nuageux, les investisseurs n’hésitent pas à augmenter leur pourcentage d’or dans leurs portefeuilles. Et voilà pourquoi les Risk-Off performent aussi fort cette année : ils restent incontournables dans un portefeuille équilibré.

🪙 Et l’argent dans tout ça ?

On parle de l’or, mais l’argent n’a rien à lui envier : il vient tout juste de dépasser son ancien record historique de 2011. Il enregistre une performance de +79% depuis le début de l’année… assez exceptionnel !

📊 CRYPTOS X FLASH CRASH : 2 000 000 DE TRADERS LIQUIDÉS EN QUELQUES HEURES ?!

Du côté des cryptos, le mois d’octobre a démarré… explosivement.

Le vendredi 10 octobre, un flash crash historique a secoué tout le marché! 

🌪️ Le plus gros flash crash de l’histoire du marché crypto :

→ Plus de $20 milliards évaporés en quelques heures.

→ Plus de 2 000 000 de traders liquidés.

→ Des baisses de -16% sur Bitcoin, -20% sur Ethereum… et jusqu’à -50% sur certains altcoins (voire -80 % sur les plus spéculatives).

Mais… que s’est-il passé ? 🔍

Tout part d’une nouvelle tension économique entre les USA et la Chine. 

🇨🇳 Cette semaine-là, la Chine annonce à nouveau vouloir restreindre l’exportation de matériaux technologiques critiques (essentiels à l’industrie US : électronique, défense, semi-conducteurs). 

🇺🇸 Réponse immédiate de Donald Trump : il menace d’imposer 100% de droits de douane sur les produits chinois. Objectif ? Faire plier Pékin. 

🎯 Une fois encore, Trump utilise sa stratégie préférée : faire peur avec les tarifs douaniers pour mieux négocier. 

👀 Le problème ? Le marché, lui, a eu très peur.

→ Les indices US chutent rapidement (S&P 500 & NASDAQ : -4% en quelques heures, une baisse assez importante sur les marchés institutionnels).

→ Les Cryptos suivent le mouvement avec une réaction encore plus violente.

→ Et surtout… les nombreuses positions à effet de levier, accumulées depuis des mois, explosent. Ce qui a permis un nettoyage plus que nécessaire et sain pour le marché (une bonne nouvelle).

⚠️ Cascade de liquidations : C’est quoi ?

Quand trop de traders utilisent des effets de levier via des positions d’achat dites LONG (emprunter des fonds sur une plateforme de trading pour augmenter la taille de sa position et spéculer à la hausse), une baisse brutale provoque des ventes automatiques à grande échelle : on parle alors de « cascade de liquidations ».

Et quand ces ventes automatiques s’enchaînent, elles accentuent la chute, déclenchant encore plus de liquidations… jusqu’à l’effet boule de neige ❄️.

👉 Si vous êtes un investisseur long terme, restez en mode “spot” (au comptant, sans levier). Cela permet de dormir tranquille et de ne presque pas sentir passer ce type d’événement.

👉 Pour les traders, c’est un bon rappel : l’utilisation du levier doit être effectuée avec rigueur et prudence. Sinon… c’est Squid Game en direct live. Ceux qui ont tout perdu sur cette baisse n’avaient évidemment aucune gestion du risque et ont traité ce marché comme un casino… et ça, le marché ne le pardonne jamais.

📈 Le rebond n’a pas tardé !

Comme souvent après un crash éclair :

→ Le marché a fortement rebondi dans les jours qui ont suivi.

→ Certains altcoins ont affiché des performances allant de +100% à +500% après leur chute… (certains avaient été poussés à des prix extrêmement bas, en raison de leur faible liquidité).

Ce type d’événement représente également une phase d’opportunité majeure pour ceux qui étaient devant leurs écrans lors de la chute ou pour ceux qui avaient laissé des ordres d’achat ouverts.

🧭 Et maintenant ?

➡️ On surveille de près l’évolution des tensions Chine / USA. On espère qu’un accord sera trouvé rapidement pour apaiser les tensions et redonner de la confiance au marché.

➡️ On garde un œil sur le shutdown du gouvernement américain, en croisant les doigts pour une réouverture rapide et un retour des données économiques, afin de disposer des bons indicateurs pour anticiper l’évolution du marché.

Chez FPA, notre scénario de base reste inchangé : 

🟢 Tant que le Bitcoin ne casse pas durablement les $100,000 et que les indices US n’entament pas une nouvelle jambe baissière, le marché peut encore viser une belle fin d’année, avec du vert sur les graphiques… et dans les portefeuilles.

⚠️ Prudence tout de même : que ce soit sur l’or, le Bitcoin ou les actions tech américaines, cela fait déjà un moment que nous annonçons être sur des niveaux stratégiques idéaux pour sécuriser une partie des profits, alléger son portefeuille et réduire son exposition au risque.

🌳 Les arbres ne montent pas jusqu’au ciel : une notion à bien garder en tête, même si le marché nous offre une ultime jambe haussière et de nouveaux records historiques pour la fin d’année. Nous sommes bien plus proches de la fin du cycle haussier que de son début. Ce n’est pas le moment d’être trop gourmand.

☕ Pause café terminée ?

❌ Bonne nouvelle : Plus besoin de passer des heures à décrypter l’actu financière !

En moins de 10 minutes, vous venez de faire le tri dans le flot d’infos financières du mois.

À très bientôt pour une nouvelle édition de La Minute FPA ! 🔍

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